System masowego przetwarzania poleceń przelewów.

VERBOS

Opis systemu
 

1    Funkcje  użytkowe systemu VERBOS w skrócie

A.    Odczytuje polecenia przelewów o standaryzowanym formacie drukowane na czarno na czerwonym formularzu.
B.    W trakcie odczytywania  poleceń przelewu przez system automatycznie sprawdzane są reguły weryfikacji poprawności a zauważone błędne przelewy są kierowane do weryfikacji manualnej.
C.    Przelewy są grupowane w paczki w zależności od banku pochodzenia.
D.    Paczki są kontrolowane pod względem poprawności sumy przelewów, a wszelkie dokumenty o nieprawidłowych parametrach są usuwane lub korygowane ręcznie.
E.    Po przetworzeniu przelewów z całego dnia księgowego i ich skorygowaniu jest tworzony zbiór danych dla pojedynczego klienta i kopiowany na CD
1)    Oprogramowanie klienta umożliwia odczytanie danych i obrazów z pliku zawartego na płycie CD.
2)    Reguły kontroli i weryfikacji realizowane przez oprogramowanie automatycznie rozpoznające treści z poleceń przelewów mogą być wyłączane ustawieniami w systemie.
3)    Reguły kontroli i weryfikacji manualnej są parametryzowane przez użytkownika.

1.1    Stanowiska pracy – role w systemie

1)    Stanowiska pracy związane przetwarzaniem dokumentów, czyli role użytkowników systemu i ich podstawowe funkcje to:
a)    Operator skanera
i)    Otworzenie dnia księgowego
ii)    Rozpoczęcie skanowania paczki dokumentów
iii)    Zakończenie paczki dokumentów
b)    Weryfikator dokumentów
i)    Pobranie kolejnego dokumentu do weryfikacji
ii)    Poprawienie treści przetworzonych wartości w dokumencie
iii)    Zaakceptowanie dokumentu poprawnego
iv)    Zaznaczenie dokumentu błędnego
c)    Kontroler bilansowania paczek – superweryfikator
i)    Skasowanie błędnej paczki dokumentów
ii)    Usunięcie dokumentu z paczki
iii)    Poszukiwanie duplikatów dokumentów wg konta, kwoty i tytułem
iv)    Policzenie automatyczne sumy kwot i ilości dokumentów we wskazanych dokumentach w paczce
v)    Połączenie wskazanych paczek
vi)    Wydzielenie dokumentów wskazanych jako nowa paczka
vii)    Włączenie grupy przelewów do innej paczki
viii)    Zamknięcie dnia księgowego
d)    Operator baz danych
i)    Ustawienie dnia przetwarzania dokumentów
ii)    Wygenerowanie danych do przeniesienia na CDR
iii)    Wprowadzenie nowego klienta banku / rachunku
iv)    Edytowanie parametrów klienta banku / rachunku
v)    Usunięcie dnia z systemu (łącznie z danymi)
e)    Administrator
i)    Przydzielanie uprawnień użytkownikom

1.2    Skanowanie dokumentów

W przypadku, gdyby operator po ustaleniu daty przetwarzania wprowadził pierwszą partię dokumentów nie poprzedzoną zbiorówką, system tworzy automatycznie zbiorówkę o pustych treściach i zerowej kwocie i traktuje taką paczkę jako niezbilansowaną.

1.3    Przetwarzanie i czytanie dokumentów

Oprogramowanie automatycznie rozpoznające skanowane dokumenty kieruje dokumenty do weryfikacji, jeżeli:
1)    Jest to zbiorówka i zawiera puste jedno z pól lub w polu numer banku pochodzenia jest inny znak niż cyfra lub suma paczki jest zerowa albo nie jest liczbą lub identyfikator paczki zawiera inne znaki niż cyfry.
2)     Jest to polecenie przelewu i zawiera błędy:
a)    Numer konta niezgodny jest ze standardem IBAN lub ma mniej niż 26 znaków,
b)    Numer konta będąc nieodczytywalnym lub błędnym i uzupełniony o wartości z pola tytułem jest niezgodny ze standardem IBAN
c)    Numer konta nie należy do domeny banku, tzn zawiera błędny numer rozliczeniowy BBBBBBBB, numer klienta KK lub numer rachunku RR,
d)    Kwota jest zerowa albo nie jest liczbą albo jest różna od wartości z pola tytułem
e)    Dokument nie został rozpoznany jako standardowe polecenie przelewu lub zbiorówka.
3)     Po wprowadzeniu korekt przez weryfikatora program komputerowy kontroluje i wymaga poprawności:
a)    Przy poleceniu przelewu standardowym numer konta zgodnie z algorytmem IBAN
b)    Przy poleceniu przelewu niestandardowym czy numer konta  nie jest pustym ciągiem znaków

1.4    Weryfikacja dokumentów

1)    Weryfikator podejmuje decyzję, co do otrzymanego dokumentu. Gdy jest to:
a)    Polecenie przelewu
i)    Standardowe – poprawia odczytane wartości
ii)    Niestandardowe – wprowadza odczytane wartości
b)    Zbiorówka
c)    Inny dokument

1.5    Bilansowanie paczek

1)    W systemie może pracować jednocześnie wielu superweryfikatorów, ale każdy może modyfikować dane tylko z jednej paczki blokując jednocześnie dane, które modyfikuje.
2)    Superweryfikator na ekranie programu komputerowego, po wejściu w tryb edycji paczki, widzi rozróżnione dokumenty (kolorem albo ikoną) mające status:
a)    Poprawny po odczytaniu przez program komputerowy
b)    Po przejściu przez weryfikację
c)    Zduplikowane
d)    Zaznaczone przez weryfikatora jako inne
e)    Z nieprawidłowym numerem konta
f)    Z zerową wartością kwoty przelewu
3)    Superweryfikator może otworzyć paczkę w celu edytowania treści odczytanych i zweryfikowanych dokumentów i zmodyfikować numer konta tak, aby zawierał 26 znaków, w tym cyfry i znaki „X”

1.6    Przygotowanie danych na CDR

1)    Po zbilansowaniu wszystkich paczek operator baz danych może zablokować dzień przetwarzania nie zezwalając na dalsze skanowanie dokumentów do danego dnia przetwarzania i jakiekolwiek zmiany w danych i przygotować bazę danych do przeniesienia na CDR.
2)    Obrazy zbiorówek mają być usunięte z zestawu danych na CDR przeznaczonych dla klienta.
3)    Po wykonaniu baz danych na CDR system ponownie odblokowuje dany dzień przetwarzania i umożliwia dodawanie i modyfikacje.
4)    W chwili, gdy operator baz danych rozpocznie przygotowanie danych na CDR nie można rozpocząć skanowania ani nie można edytować paczek i dokumentów w systemie.
5)    Do momentu, gdy jest w systemie chociaż jedna paczka w trybie edycji realizowana przez superweryfikatora, operator baz danych nie może rozpocząć przygotowania zawartości danych na CDR.